証券会社への転職先は、個人向け営業だけではありません。企業の資金調達を支える投資銀行部門、市場取引、リスク管理、IT、決済事務などがあります。銀行での顧客対応、事業会社での財務、金融システムの開発など、これまでの経験につながる部門から進路を考えられます。
証券会社への転職で生かせる経験
銀行で資産運用の相談を受けてきた人には、ウェルスマネジメントが候補になります。顧客の資産や将来の支出を聞き、運用方針を提案する仕事です。商品を販売した実績に加え、提案後のフォローや長期の関係構築も生かせます。
法人の資金調達に関わった人には、社債発行を支えるDCMなどが候補になります。事業会社の財務担当者なら、借入や社債で調達した資金の使途、必要な時期、金利負担を検討した経験が業務理解につながります。証券会社では、複数の発行体に対する提案や市場との調整へ仕事が広がります。
IT、リスク管理、コンプライアンス、決済にはそれぞれ専門職があります。証券業界が初めてでも、システム開発や法令対応など、前職の専門業務を続ける形で転職を考えられます。
証券会社の主な部門と仕事内容
| 部門 | 主な相手 | 担当する仕事 |
|---|---|---|
| ウェルスマネジメント | 個人・企業オーナー | 資産運用・承継の相談 |
| 投資銀行 | 資金調達・M&Aを行う企業 | 引受、財務助言、案件進行 |
| 市場部門 | 機関投資家など | 取引提案、執行、商品組成 |
| リスク管理・管理部門 | 取引部門・経営部門 | リスク管理、法令対応、決済 |
ウェルスマネジメント：顧客の資産全体を扱う
ウェルスマネジメントでは、顧客の資産構成や運用目的に沿って、金融商品の提案や見直しを行います。企業オーナーなら事業資金、個人資産、承継の意向が関わります。運用資金の額だけでなく、いつ使う予定の資金か、どの程度の価格変動を許容できるかも提案の前提です。
提案後も、市場の変化や顧客の生活・事業の変化に応じて相談を続けます。銀行で資産運用の相談を担当した経験は、この仕事につながります。例えば野村證券のWM募集では、富裕層を主な顧客とする1年以上のコンサルティング経験に加え、金融商品や不動産、承継、税制などの知識を提案に使えることを求めています。窓口業務や商品販売の経験でも、担当した顧客と相談内容によって応募先との接点が変わります。
投資銀行：企業の資金調達とM&Aを支える
DCMは社債による資金調達を支援する仕事です。発行体の財務や資金需要を踏まえ、発行時期、期間、調達額などを検討します。投資家の需要や金利情勢を扱う市場部門とも連携し、発行までの手続きを進めます。
例えば設備投資のために資金を調達する企業なら、必要な資金と時期に加え、返済までの期間や金利負担が論点です。財務担当者との協議、市場情報を踏まえた提案、発行までの日程管理が一連の仕事になります。大和証券の中途採用でも、DCMや公開引受などの職種を分けて募集しています。
公開引受ではIPOを目指す企業の上場準備を支援し、M&Aアドバイザリーでは売買の検討や交渉、取引の進行を支援します。同じ投資銀行部門でも、資金調達、上場、M&Aでは必要な知識と担当工程が異なります。
市場部門：投資家の取引を支える
市場部門には、機関投資家に情報や取引を提案するセールス、取引を執行するトレーダー、金融商品を組成する仕事などがあります。野村證券のグローバル・マーケッツの職務説明では、これらの役割が紹介されています。
顧客の運用方針に加え、金利、為替、価格の変動を理解する仕事です。顧客対応を希望するのか、取引や商品設計に専門性を持ちたいのかで、必要な経験が変わります。
リスク管理・オペレーション・IT：取引を安全に動かす
リスク管理は、市場価格の変動、取引先の信用、業務手続きなどから生じるリスクを把握し、管理する仕事です。リスク量や限度額を扱い、取引部門や経営へ報告します。野村證券の職務説明では、市場・信用・業務・モデルなどの領域を紹介しています。
オペレーションは約定後の取引内容を照合し、証券や資金の決済を進めます。同社のオペレーションの説明には、配当金や利金の支払いも含まれています。取引の記録に相違があったときには、原因を調べ、関係部門と解消する実務が生じます。
ITはこうした取引・管理業務を支えるシステムの開発や運用を担います。証券商品の知識に加え、要件定義、障害対応、データ連携などの経験を生かす仕事です。
営業経験を専門性へつなげるキャリア
証券営業の経験を深める道には、富裕層や企業オーナーを継続して担当するウェルスマネジメントがあります。運用商品の提案に加え、家族の資産や事業承継の相談へ対応範囲を広げていきます。
販売者を支援する仕事には、IFAなどのパートナーに対する営業支援もあります。商品情報の提供、販売に関する相談対応、研修などを通じてパートナーの活動を支えます。顧客へ直接提案する経験を、販売者への支援や教育に生かす役割です。
営業で販売手続きの不備を減らした経験や、支店に新しい仕組みを導入した経験は、営業支援・業務企画につながります。研修を担当した人なら、現場のどの課題に対して教材を作り、手順の定着を図ったかまでが説明材料になります。リスク管理は市場・信用リスクの分析なども扱うため、営業手順の改善とは専門領域が異なります。
報酬の仕組みと働く時間
給与には職種と職位が反映されます。顧客を担当する営業、案件を進める専門職、チームを管理する職位では、任される責任が異なります。証券会社へ移るという理由だけで、銀行や事業会社より年収が上がると判断することはできません。
報酬には固定給と業績に連動する賞与があり、毎年の受取額に差が出ます。求人に示された想定年収に賞与や固定残業代が含まれる場合は、基本給と同じ意味ではありません。職位が変わる転職では、現職の給与総額に加え、転職後に担う役割も待遇の判断材料になります。
働く時間は顧客と業務の期限に結び付きます。ウェルスマネジメントは顧客面談、市場部門は市場が動く時間、引受・M&Aは案件の日程に沿って仕事が進みます。全国の顧客を担当する仕事なら、異動や出張も生活に関わります。
外務員資格と入社前の準備
外務員資格は、証券会社などで顧客に金融商品の販売・勧誘を行う際に必要な資格です。日本証券業協会の資格試験に合格し、所属先を通じた外務員登録を受けてから業務を行います。二種で扱える現物株式などに加え、一種では信用取引やデリバティブ取引も扱えます（資格と登録の概要）。
取得を求める時期は募集で異なります。野村證券のWM・PWM募集では外務員一種を必須資格としていますが、大和証券の公開引受職では入社後の取得を認めています。資格が未取得でも、入社後の取得を認める募集なら応募を検討できます。
実務の準備は志望部門に沿って進められます。ウェルスマネジメントなら顧客の資産・意向を踏まえた提案、DCMなら社債と借入の仕組みや財務諸表、市場部門なら担当商品の価格変動要因が基礎になります。資格学習に加え、その知識を仕事でどう使うかまで理解すると、面接でも具体的に話せます。
職務経歴書と面接で評価材料になる経験
ウェルスマネジメントを志望する人は、担当顧客、提案した商品、顧客の意向を踏まえた対応、提案後のフォローを説明します。売上だけでは見えない、顧客との関係を維持した過程が伝わります。
DCMを志望する財務担当者は、資金需要の把握、調達手段の検討、金融機関との協議のうち、自分が担当した工程を記します。必要資金の集計を担当した経験と、調達条件の交渉まで担当した経験では、任せられる仕事の判断が変わります。
面接では、具体的な一件を使って判断の過程を話します。顧客の希望と提案する商品の特徴が合わなかったとき、説明や提案をどう変えたか。資金調達で期限と費用が問題になったとき、どの案を検討したか。こうした経験から、入社後の仕事への理解を伝えられます。
証券会社への転職に関するよくある質問
金融業界が未経験でも応募できますか？
IT、財務、法令対応など、他業界で積んだ専門経験を生かせる仕事があります。業界未経験者を対象とする職種でも、開発や財務など担当業務の経験を求めることがあります。現在の専門性に近い部門が転職先の候補になります。
銀行で取得した外務員資格は転職後も使えますか？
一種・二種外務員資格は、退職や転職だけで失効するものではありません。転職先で外務員業務を始めるには、所属先を通じた登録が必要です。銀行などで取得する「特別会員」の外務員資格は、証券会社の外務員資格としては使えません（日本証券業協会）。
証券会社の営業から本部職へ移れますか？
社内公募や部門内の異動を通じて、本部職へ挑戦する道があります。野村證券のWM・PWM募集でも、社内公募による他部門への転換をキャリアの一例に挙げています。営業支援や研修なら顧客対応・後輩育成、業務企画なら手順改善やシステム導入が経験の接点になります。専門的なリスク分析などを希望する場合は、その仕事に必要な知識と実務を補う必要があります。
監修者
リメディ株式会社 ヘッドハンター
緒方 隆恭 | OGATA Takayuki
東京大学を卒業後、三菱UFJ銀行に新卒入社。国内支店でMUFGの各種金融ソリューションの法人営業に従事し、銀行表彰を受賞。入社3年目で海外拠点に異動・駐在し、現地進出日系企業への融資・預金・為替デリバティブ商品等の法人営業を担当。
その後、三菱UFJモルガン・スタンレー証券に出向し、投資銀行本部にてカバレッジ業務に従事。上場企業のM&A（TOB・経営統合等）やエクイティファイナンス（IPO・PO等）のオリジネーション（案件獲得活動）・エグゼキューション（案件執行）を経験。現在はハイキャリア層や金融プロフェッショナルを中心とした採用・転職支援を行う。
関連記事
証券会社ごとの採用情報や応募書類を詳しく知りたい場合、会社別の記事が参考になります。証券営業から別の仕事へ移る選択肢も掲載しています。